Торговое финансирование

АКБ “КАПИТАЛБАНК” оказывает широкий спектр услуг в области торгового финансирования

ТОРГОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ — это комплекс банковских продуктов и услуг по обслуживанию торговых контрактов для организации расчётов, финансирования операций и контроля за денежными и товарными потоками со стороны обслуживающего банка.

Операции торгового финансирования позволяют нашим клиентам:

• использовать инструменты торгового финансирования для получения доступа к альтернативным источникам кредитования в виде отсрочек платежа или финансирования на длительный срок, что немаловажно в период кризиса;
• минимизировать риски, связанные с непоставкой товара;
• сокращать доли авансовых платежей;
• минимизировать затраты по внешнеторговой сделке;
• повышать прозрачность бизнеса и расширить возможность выхода на мировые рынки товаров и услуг.

ОСНОВНЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ ПРЕДЛАГАЕМЫЕ БАНКОМ:

Аккредитивы:

• Подтвержденный аккредитив с пост-финансированием;
• Подтвержденный аккредитив с дисконтированием отсрочки платежа;
• Прямой (неподтвержденный аккредитив) с отсрочкой платежа.

• Гарантия платежа;
• Гарантия возврата авансового платежа;
• Гарантия возврата кредита.

Целевые кредиты под страховку экспортно-кредитных агентств (ЭКА).

Аккредитив — денежное обязательство банка, принятое на основании поручения клиента-покупателя произвести платеж в пользу продавца после представления последним документов, предусмотренных условиями аккредитива.

Непокрытый аккредитив – аккредитив без обеспечения денежного покрытия в валюте аккредитива. Непокрытые аккредитивы являются не только стандартным способом расчетов по внешнеэкономическим контрактам во многих странах, но и представляют собой эффективный инструмент для финансирования сделок.

Аккредитив с отсроченным платежом (Deferred payment L/C) документарный аккредитив, платеж по которому производится в будущую дату, определяемую в соответствии с аккредитивом. Данный вид позволяет импортёру получить отсрочку платежа, но в то же время экспортёр может дисконтировать документы в случаи их соответствия условиям аккредитива, получая тем самым денежные средства по факту предъявления.

В случае невозможности получения отсрочки платежа от экспортера (коммерческий кредита в рамках торгового контракта) АКБ “Капиталбанк” предлагает клиентам–импортерам открытие аккредитивов с постфинансированием.

Постфинансирование – форма привлечения финансирования иностранных кредитно-финансовых организаций, при которой в рамках открываемого аккредитива финансирующим (исполняющим) банком осуществляется оплата документов экспортеру после их предоставления в соответствии с условиями аккредитива с последующим предоставлением отсрочки платежа на согласованный срок.

Схема расчета по аккредитиву с условием пост-финансирования

1. Контракт на поставку товара (услуг).
2. Договор об открытии аккредитива с условием пост-финансирования.
3. Аккредитив в пользу экспортера.
4. Поставка товара (услуг).
5. Документы по аккредитиву.
6. Выплата по аккредитиву, отсрочка погашения обязательств по аккредитиву (финансирование).
7. Отсрочка погашения обязательств по аккредитиву.
8. Погашение обязательств по аккредитиву.
9. Погашение обязательств по финансированию.

Банковская гарантия — обязательство банка-гаранта, выданное по поручению клиента (и за его счет) заплатить получателю банковской гарантии (бенефициару) денежную сумму в соответствии с договором между клиентом и получателем. Выплата производится по представлении письменного требования получателя, а также дополнительных документов, указанных в банковской гарантии.

Стэндбай (резервный) аккредитив - документарный аккредитив, который может использоваться бенефициаром только в случае неисполнения обязательств по сделке, к которой он относится.
Резервный аккредитив действует как гарантия, если имеет место невыполнение договорных обязательств. Первоначально резервные аккредитивы развились ввиду того, что в США закон ограничивал права банков по выдаче гарантий.

НАШИ ВОЗМОЖНОСТИ ПО ФИНАНСИРОВАНИЮ ИМПОРТА

КРАТКОСРОЧНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ (ДО 1 ГОДА)

СРЕДНЕСРОЧНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ (ОТ 1 ДО 3 ЛЕТ)

ДОЛГОСРОЧНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ (ОТ 3 до 5 ЛЕТ)

Базовые требования к Заемщику:

• Место ведения и регистрация бизнеса в регионах, где работает Капиталбанк;
• Наличие залогового обеспечения;
• Отсутствие отрицательной кредитной истории и фактов невыполнения обязательств.