В целях более эффективного осуществления Советом банка своих управленческих функций в банке и выполнения обязанностей по контролю за деятельностью банка действуют комитеты при Совете банка, рассматривающие и разрабатывающие рекомендации по наиболее важным вопросам, входящим в компетенцию Наблюдательного Совета банка
Аудиторский комитет
Основной целью Комитета является организация и поддержание в банке соответствующей системы внутреннего контроля
Задачи Комитета:
- участвовать в процессе разработки и утверждения финансовой отчетности и политики внутреннего аудита;
- контроль за предоставлением, полнотой, достоверностью контрольной, финансовой и иной отчетности;
- готовить информацию для заседаний Совета и представлять Совету отчеты по вопросам своей компетенции;
- контроль над взаимодействием банка с внутренними и внешними аудиторами;
- рассмотреть вопрос о назначении (увольнении) руководителя службы внутреннего аудита и внести предложение в Совет;
- изучать и представлять Совету ежеквартальные отчеты службы внутреннего аудита;
- оценка системы внутреннего контроля и внутреннего аудита банка для обеспечения эффективности и согласованности этих систем, рассматривать планы проверок внутреннего аудита и их периодичность, участвовать при оценке степени выполнения своих задач и обязанностей руководителем службы внутреннего аудита и выражать свое мнение;
- не реже одного раза в квартал встречаться с руководителем службы внутреннего аудита и обсуждение вопросов, связанных с деятельностью службы внутреннего аудита;
- оказывать практическую помощь Совету в оценке предложений внешнего аудитора, подготовить рекомендации Совету при выборе внешнего аудитора;
- вносить в Совет предложения о максимальном размере вознаграждения за услуги внешних аудиторов и заключении (расторжении) договора с ними;
- практическая помощь Совету в разработке технического задания для внешних аудиторов;
- принимать отчеты внутреннего и внешнего аудита и контролировать устранение Правлением банка несоответствий законодательным актам, политикам и локальным актам банка и недостатков обнаруженных контролирующими подразделениями;
- рассматривать отчеты и заключения внешнего аудита и представлять их Совету;
- в случаях неудовлетворительной работы внешних аудиторов, давать рекомендации Совету по их изменению;
- рассматривать прозрачность банковской деятельности, а также адекватность и точность раскрытия данных;
- подготовка отчета о своей деятельности и др.
Комитет по оценке, развитию и вознаграждению персонала
- исполнение основных положений в сфере управления и развития персонала банка;
- мониторинг и оптимизация численного состава работников банка и его структурных подразделений в целях эффективного выполнения поставленных задач;
- разработка корпоративных ценностей и внедрение корпоративной культуры банка;
- принятие решений (в случае необходимости) по вопросам установления индивидуальных надбавок и других видов стимулирующих выплат всем работникам банка;
- установление шкалы надбавок к должностным окладам и других видов выплат работникам банка и его структурных подразделений;
- принятие решений по оплате за обучение (очное и заочное) сотрудников банка;
- рассмотрение вопросов по работе с персоналом, нуждающихся в принятии коллегиального решения.
Комиссия по урегулированию конфликтов интересов в банке
Контроль за недопущением возникновения конфликтов, учет устных и письменных заявлений и требований акционеров, клиентов, членов органов управления и сотрудников банка о возникновении конфликтов интересов, а также поиск такого решения, которое, являясь законным и обоснованным, устраняло бы возникший или возникающий конфликт интересов.
Кредитный комитет по корпоративному кредитованию Банка
Основной целью Комитета является реализация Кредитной политики банка и формирование портфеля кредитных операций Банка по корпоративному кредитованию с приемлемым уровнем риска в соответствии с Кредитной политикой банка, локальными актами банка и действующим законодательством Республики Узбекистан.
Основными задачами комитета являются:
- рассмотрение вопросов по корпоративному кредитованию юридических лиц, индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица;
- реализация мер по снижению возможных финансовых потерь по кредитным операциям;
- контроль за состоянием кредитного портфеля ЦБУ банка по кредитным операциям;
- минимизация кредитного риска, повышение эффективности использования ресурсов ЦБУ банка, в соответствии с Кредитной политикой банка, локальными актами банка и действующим законодательством Республики Узбекистан;
- контроль эффективности процесса управления кредитными рисками ЦБУ банка в части корпоративного кредитования, в соответствии с Кредитной политикой банка, локальными актими банка и действующим законодательством Республики Узбекистан;
Кредитный комитет по розничному кредитованию Банка
Основной целью Комитета является реализация Кредитной политики банка и формирование портфеля кредитных операций Банка по розничному кредитованию с приемлемым уровнем риска в соответствии с Кредитной политикой банка, локальными актами банка и действующим законодательством Республики Узбекистан.
Основными задачами Комитета являются:
- рассмотрение вопросов по розничному кредитованию физических лиц;
- разработка процедур и методов внутреннего контроля за состоянием розничного кредитного портфеля по кредитным операциям;
- минимизация кредитного риска, повышение эффективности использования ресурсов Банка, в соответствии с Кредитной политикой банка, локальными актами банка и действующим законодательством Республики Узбекистан;
- контроль эффективности процесса управления кредитными рисками Банка в части розчничного кредитования, в соответствии с Кредитной политикой банка, локальными актими банка и действующим законодательством Республики Узбекистан;
Финансовый комитет
Функциями финансового комитета являются: обеспечение оптимального соотношения между ликвидностью и доходностью при адекватной платежеспособности банка.
Основными задачами комитета являются:
- участие в разработке бизнес-плана и политик банка;
- разработка и внедрение методов, схем и механизмов по оптимизации структуры активов и пассивов банка, обеспечивающих контроль и анализ доходности активных и затратности пассивных операций, проводимых в банке в сочетании с их ликвидностью;
- организация, координация и проведение аналитической работы на уровне, обеспечивающим получение адекватной информации для принятия своевременных управленческих решений относительно управления активно-пассивными операциями;
- организация и координация разработки инновационнных проектов для обеспечения привлекательности банка на рынке банковских услуг и финансовом рынке.
Комитет по оценке, развитию и вознаграждению персонала (HR-комитет)
Основной целью HR-комитета при Правлении является реализация Кадровой политики банка.
Основными задачами HR-комитета при Правлении являются:
- исполнение основных положений в сфере управления и развития персонала банка;
- мониторинг и оптимизация численного состава работников банка и его структурных подразделений в целях эффективного выполнения поставленных задач;
- установление/лишение/снижение/повышение надбавок к должностным окладам и других видов выплат работникам банка и его структурных подразделений в пределах своей компетенции
- осуществление контроля за соблюдением корпоративных ценностей, исполнительской и трудовой дисциплины работников банка и его структурных подразделений;
- рассмотрение вопросов по работе с персоналом, нуждающихся в принятии коллегиального решения.
В компетенцию HR-комитета при Правлении входит оценка, вознаграждение, наказания и программы развития нижеследующих руководящих и других работников, кроме работников, входящих в компетенцию HR-комитета при Наблюдательном совете банка:
- работники Головного офиса, Центрального операционного отделения (далее ЦОО), Центра Банковских Услуг;
- работники филиалов банка, входящие в номенклатуру Головного офиса банка.
- руководители структурных подразделений филиалов банка (управлений, отделов).
Привлечение к материальной ответственности и применение мер дисциплинарных взысканий и мер воздействия (предупреждение, лишение/снижение надбавки, лишение/снижение премии) за проступки вышеуказанных работников осуществляются на основании решения HR-комитета в соответствии с действующими локальными актами Банка и действующим законодательством.